Diversificação de carteira: quais são as melhores estratégias para seus investimentos?

Se você já investe no mercado financeiro, sabe que para ter bons retornos é preciso apostar na diversificação dos ativos. Isso porque, para quem busca a evolução patrimonial, diversificar entre diferentes setores ajuda a reduzir a exposição ao risco e as performances diferentes de cada setor irão ajudar a manter sua carteira equilibrada. Portanto, os especialistas consultados pela Forbes comentaram algumas estratégias para o sucesso dos seus investimentos.

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Para Andressa Siqueira, planejadora financeira CFP pela Planejar, a diversificação é essencial para melhorar os retornos dos investimentos, controlar riscos e aumentar o patrimônio a longo prazo. Ela afirma que não há como eliminar 100% do risco no mercado financeiro, seja na renda fixa ou na variável. O que será determinante é o grau desse risco e a forma como você o gerencia. “Quando a Selic cai, muitos deixam a renda fixa de lado; quando sobe, abandonam as ações. No entanto, os investidores bem-sucedidos não fazem isso, pois sabem que essa troca constante os deixa para trás em termos de retornos”, afirma Siqueira.

“Para construir uma carteira em que o risco de perdas é menor do que a possibilidade de ganhos significativos a longo prazo, invista em índices amplos e estratégias passivas, como ETFs de renda variável e investimentos passivos de renda fixa pós-fixados. Em seguida, diversifique geograficamente e aloque recursos no exterior, o que pode ser feito por meio de ETFs internacionais e fundos multimercados descorrelacionados”, explica a especialista.

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O economista-chefe da Faz Capital, ngelo Passos, diz que é fundamental partir do princípio de que os investimentos devem estar alinhados ao perfil de risco do investidor. A diversificação pode ser vista como uma das raras oportunidades de benefício gratuito no mercado financeiro, pois permite aumentar o retorno esperado ajustado ao risco do investidor. “Em uma carteira de crédito privado de renda fixa, é prudente diversificar entre diferentes emissores para evitar a concentração de risco de crédito”, afirma.

Enquanto a diversificação é uma estratégia essencial para a eficiência da carteira, é importante reconhecer seu ponto de saturação.”É fundamental que os investidores estejam cientes desse limite, pois sem ele a carteira pode se tornar excessivamente pulverizada, perdendo a eficiência da diversificação”, comenta Passos.

Além disso, Valter Bianchi Filho, sócio fundador e diretor de investimentos da Fundamenta Investimentos, destaca que é importante distribuir o capital entre ativos que sejam descorrelacionados. Também vale atentar que investir em vários fundos ou comprar várias ações não significa que há uma diversificação no portfólio. “Se um portfólio, por exemplo, tiver 20 ações de empresas diferentes, porém todas se prejudicarem com uma desvalorização do real, o portfólio ficará frágil a esta variável econômica. Investir em 5 fundos diferentes também não representará diversificação se os ativos dos fundos forem correlacionados”, explica.